Modelos de cartas de cobro

Distinguido cliente,

Revisando nuestros libros contables, debemos decirle que el saldo de su cuenta con nuestra casa asciende a 300 dólares hasta la fecha.

Le rogamos confirmar esta situación y en caso positivo hacernos llegar el pago correspondiente.

Cordialmente,

Estimado cliente,

Esta carta es un recordatorio del estado de su cuenta con nosotros en la cual tiene un balance negativo de 300 dólares.

Quisieramos saber si puede enviarnos via cheque esta suma. Si es que ya realizó el envio le agradecemos por el mismo.

Saludos cordiales,

Estimado cliente,

Este es un recordatorio de que su cuenta, copia de la cual va adjunta, ha excedido el plazo convenido para su cancelación.

No dudamos que han sido factores externos los que han producido este retraso.

Es por eso que le rogamos nos cancele la suma correspondiente a la brevedad posible para evitar problemas futuros.

Muchas gracias,

Estimado cliente,

Deseamos decirle que pensamos que el atraso en el pago de la cuenta enviada el mes pasado se debe a un olvido involuntario.

Agradeceremos a usted que nos envíe a la brevedad posible el pago para la liquidación respectiva.

Muy cordialmente,

Estimado cliente,

Nos preguntamos cual será la circunstancia que ha causado el retraso de tres meses en su cuenta de pago. Usted siempre ha sido puntual con sus pagos, asi que deseamos saber cual es la razón para su retraso en esta ocasión.

Quisieramos que nos envíe un cheque o una franca explicación de esta situación. Ademas le propongo nuestra ayuda, puede estar seguro de que cooperaremos con usted en cualquier plan que le permita seguir comprando y vendiendo nuestros productos en forma regular y ventajosa.

Estaremos atentos de su respuesta, marcado para mi atención confidencial.

Cordialmente,

Estimada cliente,

El registro de nuestras cuentas por cobrar muestran un desbalance en el estado de su cuenta debido a que sus pagos mensuales deben ser de 800 dólares y usted ha estado pagando mensualmente sólamente 300 dólares.

De acuerdo con lo anterior le solicitamosrealizar la regularización de los pagos anteriores de acuerdo al detalle que le enviamos en anexo con el propósito de asegurar la cobertura de su póliza.

Posterior a esta regularización, usted seguirá pagando los 800 dólares que estuvieron pactados inicialmente.

Si usted requiere información adicional o tiene alguna duda, por favor comuníquese con nosotros.

Atentamente,

Estimado cliente,

Le recordamos, muy gentilmente, que tiene pendiente una cuenta con nosotros por la cantidad de 300 dólares que corresponde a su cuota del mes de agosto, la cual aún no ha sido abonada.

Agradecemos que usted pueda efectuar el pago lo antes posible para normalizar su situación. Las demoras de este tipo ocasionan dificultades en nuestra contabilidad y por ende no podemos ofrecerle nuestros servicios de la mejor manera.

Esperando que nuestra solicitud será atendida y que adoptará las medidas oportunas para que no se repitan situaciones como ésta en el futuro. Nos despedimos con un saludo cordial.

Estimada cliente,

Me gustaría conversar con usted sobre las circunstancias que han causado el retraso de tres meses en el pago de su cuenta por 300 dólares. No hemos tenido respuesta a nuestros recordatorios de los dos últimos meses.

Debido a que usted ha sido siempre una buena cliente, que nos paga con prontitud, me pregunto si tendrá alguna dificultad temporal que le impida realizar estos pagos.

Me gustaría recibir su cheque, pero también deseamos conservar su amistad y confianza. Sería posible que nos haga llegar el pago  ¿Nos haría el favor de enviarnos su cheque, o una explicación en el sobre anexo, hoy mismo?

Atentamente,

Estimado cliente,

Por este medio ratificamos nuestro reclamo por el monto adeudado de 300 dólares correspondientes a su cuota del mes pasado y que fue notificada en una carta la semana pasada.

Nos vemos obligados a solicitarle que efectúe el pago correspondiente antes del fin de semana, ya que, en caso contrario, remitiríamos la cuenta a nuestra dirección jurídica para que proceda de la manera que estime procedente.

Lamentamos haber adoptado esta postura y esperamos no tener que acudir a la intervención judicial.

Atentamente,

Estimada cliente,

Su reputación de crédito es importante y desde hace algún tiempo, le hemos escrito en un esfuerzo porque quede liquidado ese saldo de 300 dólares, que se detalla en el estado de cuenta anexo. Le hemos escrito seis diferentes mensajes sobre su saldo y no recibimos ni su cheque ni una explicación.

Quisieramos saber si podemos todavía arreglar amistosamente esta cuenta. Si envía ahora su cheque por el monto solicitado puede comprar equipaje y accesorios bajo nuestras condiciones acostumbradas.

Desafortunadamente, las disposiciones de nuestro departamento legal no nos permiten retrasar más este asunto. Debemos remitir para cobro su cuenta al departamento contable para los compradores al mayoreo, a menos que usted la atienda hasta la siguiente semana.

La elección es suya. Si su cheque nos llega a tiempo su situación de crédito será todavía buena, y continuarán amistosas nuestras relaciones. Por favor, proteja la reputación de su crédito.

Cordialmente,

Señor cliente,

Hemos esperado suficiente tiempo y hemos hecho todo lo posible para conseguir el pago de su adeudo de 300 dólares.

Sin embargo, no comprendemos por qué no ha querido usted cooperar con nosotros, cumpliendo con la obligación contraída.

En la actual situación, hemos decidido que si hasta el fin de semana no se ha recibido el importe total de su cuenta, nos veremos obligados a pasar ésta a nuestro departamento legal.

Cordialmente,

Señor NOMBRE_DESTINATARIO,

Estamos enviando la presente notificación para hacerle saber que su deuda con fecha FECHA_DEUDA, tiene una mora de DIAS_MORA.

Por este motivo y debido a que previamente se le había informado que, si incumplía con algún pago, se comenzarían a cobrar intereses, es mi deber informarle que a partir del día FECHA_COBRO se empezará a cobrar el PORCENTAJE_INTERESES diario, hasta que la cuota correspondiente sea cancelada en su totalidad.

Atentamente,

Cordial saludo.

Estimado NOMBRE_CLIENTE, por más de NUMERO años ha sido usted cliente de nuestra empresa, teniendo un excelente comportamiento al momento de cancelar puntualmente las cuotas correspondientes a las deudas adquiridas, por tal motivo, le hemos otorgado una amplia línea de crédito confiando siempre en su puntualidad en el pago.

Hemos notado que presenta mora en las dos (o más) últimas cuotas de su crédito, lo que le va a ocasionar el pago de intereses y quizá una reducción en el cupo de crédito que tiene con nosotros.  

Le solicitamos respetuosamente, cancelar lo más pronto posible el monto total que adeuda, para que siga gozando de los beneficios que le corresponden por su antigüedad con nosotros.

Atentamente,

Me dirijo a usted el día de hoy para validar a través de este documento, el cumplimiento del compromiso de pago que adquirí con usted desde FECHA, con motivo de MOTIVO DE LA SOLICITUD DEL PRÉSTAMO.

Es mi deber informarle que, tal y como habíamos acordado en el momento de nuestra reunión, tardaré aproximadamente X DÍAS/MESES en pagar la totalidad del monto.

Espero que comprenda que actualmente no he podido abonar el último pago debido a que MOTIVOS DEL PAGO RETRASADO, pero ya está resuelto ese inconveniente.

Me disculpo por la tardanza y prometo cumplir pronto con mi compromiso.

Se despide,

Estimado/a Sr/sra NOMBRE DEL CLIENTE QUE DEBE

Actualmente hemos estado haciendo una revisión en los estados de cuenta de todas las personas que realizan el pago mensual por nuestros servicios, y nos hemos dado cuenta de que usted presenta una reducción considerable en la cuenta.  

Pensamos que tal vez se trate de un error, por lo que queremos comunicarle que en vez de depositarse la cantidad de X, hemos recibido en su lugar X monto. Le instamos a que valide por favor esta información y que deposite la cantidad restante. 

Gracias por su atención, y esperamos la reposición del dinero pronto para seguir prestando nuestros servicios.

Estimado/a NOMBRE DEL CLIENTE

El día de hoy FECHA, nos dirigimos a usted en la oportunidad de informarle que el pago correspondiente al mes de MES no se ha visto reflejado en nuestro sistema, lo que quiere decir que este mes no ha cancelado por su servicio de NOMBRE DEL SERVICIO.

Le recordamos que el pago por nuestro servicio debe hacerse de forma mensual para que se pueda mantener activo. Es por esto que le invitamos a realizar el pago de su mensualidad durante los siguientes días, para que pueda seguir disfrutando de NOMBRE DEL SERVICIO. Si tiene alguna duda, le invitamos a comunicarse con nuestros teléfonos de atención al cliente NÚMEROS DE TELÉFONO.

Gracias por preferir nuestros servicios, feliz día.

Estimado NOMBRE Y APELLIDO DEL DEUDOR

Me dirijo a usted el día de hoy, en la oportunidad de informarle que durante el último mes no se recibió el pago correspondiente a NOMBRE DEL MES, por lo cual se procede a realizar el cobro de los intereses antes acordados por ambas partes.

Esto quiere decir que su deuda actual de X se ha convertido en una deuda de X MÁS INTERESES. Le recordamos que el incumplimiento de pago por una cuota solo provocará que la deuda vaya en aumento, por lo que se recomienda ser puntual con el pago.

Esperamos que pronto pueda comunicarse con nosotros y saldar la deuda actual, para que de esta forma sus intereses no crezcan demasiado y pueda pagar en el plazo establecido. 

Gracias por su atención.

Estimado/a NOMBRE DEL DEUDOR

Desde el día FECHA DE PAGO PROMETIDA, estuvimos esperando el pago de la deuda que adquirió con nosotros/conmigo. Como puede ver, ya han pasado más de X SEMANAS/MESES, y no hemos recibido una respuesta de su parte, así que hemos interpretado este silencio como una falta a su compromiso escrito de pagarnos en la fecha establecida.

Este es un aviso amistoso a través del cual queremos informarle que de no saldar su deuda para el día de FECHA, entonces se tomarán acciones legales en contra de usted para que pueda honrar estos compromisos lo más pronto posible. 

Recuerde que tenemos en nuestro poder un acuerdo firmado por usted, en el cual aceptó todos los términos allí establecidos.

Nos gustaría que pudiéramos resolver este inconveniente sin llegar a tomar acciones legales.

Estimado/a NOMBRE DEL CLIENTE

De parte de todo el equipo de NOMBRE DE LA EMPRESA, le enviamos un saludo cordial. La presente nota es para recordarle que desde hace X MESES/SEMANAS hemos visto cierta irregularidad en los pagos de nuestros servicios. Le recordamos que la cancelación de dichas cuotas debe hacerse de forma mensual y durante los primeros días del mes, de esta forma podemos asegurarle que seguiremos prestándole el servicio de NOMBRE DEL SERVICIO. 

Al presentar tanto tiempo en mora, corre el riesgo de que su cuenta sea cerrada de forma permanente, por lo que dejará de disfrutar de sus servicios favoritos. 

La fecha límite de pago es el FECHA, de modo que si no cancela para ese momento cerraremos su cuenta. 

Por favor, realice pago para que pueda seguir disfrutando de su servicio, gracias.

Espero que este mensaje lo encuentre bien. Me comunico con usted para recordarle amablemente que aún tenemos un saldo pendiente en su cuenta con nosotros por un monto de CANTIDAD. Como hemos establecido en nuestros términos y condiciones de pago, se esperaba que este saldo se pagara antes del FECHA_VENCIMIENTO, lo que significa que actualmente se encuentra en mora.

Como empresa, nos tomamos muy en serio la gestión de nuestras finanzas y contabilidad, por lo que agradeceríamos que pudiera proceder con el pago pendiente lo antes posible. Recuerde que este pago es crucial para mantener nuestra continuidad de negocio y para seguir ofreciendo nuestros servicios de calidad.

Le agradezco su comprensión y cooperación en este asunto. Si necesita discutir el pago o si tiene alguna pregunta sobre su cuenta, no dude en ponerse en contacto con nuestro departamento de finanzas en el número de teléfono TELEFONO o en la dirección de correo electrónico EMAIL.

Esperamos poder contar con su pago pronto y continuar con nuestra relación comercial. Muchas gracias por su atención.

Espero que este mensaje lo encuentre bien. Me pongo en contacto con usted con respecto al alquiler pendiente de su propiedad ubicada en DIRECCION. Le recordamos que el alquiler mensual vence el FECHA_VENCIMIENTO y que actualmente se encuentra en mora en el pago de CANTIDAD.

Como propietario, es importante para nosotros mantener una buena relación con nuestros inquilinos, pero también es fundamental para nosotros garantizar que se cumplan los términos del contrato de arrendamiento. Por lo tanto, le instamos a que proceda con el pago del alquiler pendiente lo antes posible para evitar cargos adicionales o posibles acciones legales.

Si tiene alguna dificultad para realizar el pago en este momento, por favor comuníquese con nosotros para que podamos encontrar una solución juntos. Si no recibimos una respuesta o un pago en un plazo de NUMERO_DIAS, nos veremos obligados a tomar medidas legales para recuperar el alquiler adeudado.

Le agradecemos su atención y cooperación en este asunto. Por favor, no dude en ponerse en contacto con nosotros si tiene alguna pregunta o si necesita discutir el pago pendiente. Esperamos poder resolver este asunto rápidamente y seguir manteniendo una relación satisfactoria como arrendatario e inquilino.

Espero que este mensaje lo encuentre bien. Me pongo en contacto con usted con respecto al pago pendiente de una deuda de CANTIDAD que tiene con NOMBRE_ADEUDADO desde hace algún tiempo.

Le recordamos que esta deuda ha estado pendiente por NUMERO_MESES y nos gustaría recordarle que es importante que se realice el pago lo antes posible para evitar cargos adicionales o posibles acciones legales. Somos una empresa pequeña y esta deuda pendiente está afectando a nuestras finanzas de manera significativa.

Entendemos que puede haber algunas dificultades para realizar el pago en este momento, pero nos gustaría encontrar una solución que funcione para ambas partes. Por favor, háganos saber si hay algún plan de pago que le resulte más conveniente para pagar la deuda pendiente.

Agradecemos su atención y cooperación en este asunto. Si tiene alguna pregunta o necesita discutir el pago pendiente, por favor no dude en ponerse en contacto con nosotros.

Espero que este mensaje lo encuentre bien. Me pongo en contacto contigo con respecto al pago pendiente de una deuda de CANTIDAD que tengo contigo desde hace algún tiempo.

Le recuerdo que esta deuda ha estado pendiente por NUMERO_MESES y me gustaría recordarte que es importante que se realice el pago lo antes posible para evitar tensiones en nuestra relación familiar. Entiendo que puede haber algunas dificultades para realizar el pago en este momento, pero me gustaría encontrar una solución que funcione para ambos.

Te agradecería que me informes de cualquier plan de pago que te resulte más conveniente para liquidar la deuda pendiente. Quiero encontrar una solución lo antes posible para evitar cualquier malentendido entre nosotros.

Agradezco tu atención y cooperación en este asunto. Si tienes alguna pregunta o necesitas discutir el pago pendiente, por favor no dudes en ponerte en contacto conmigo.

Espero que este mensaje lo encuentre bien. Me pongo en contacto contigo con respecto al pago pendiente de una deuda de CANTIDAD que tengo contigo desde hace algún tiempo.

Le recuerdo que esta deuda ha estado pendiente por TIEMPO y me gustaría recordarte que es importante que se realice el pago lo antes posible para evitar tensiones en nuestra relación de amistad. Entiendo que puede haber algunas dificultades para realizar el pago en este momento, pero me gustaría encontrar una solución que funcione para ambos.

Te agradecería que me informes de cualquier plan de pago que te resulte más conveniente para liquidar la deuda pendiente. Quiero encontrar una solución lo antes posible para evitar cualquier malentendido entre nosotros.

Agradezco tu atención y cooperación en este asunto. Si tienes alguna pregunta o necesitas discutir el pago pendiente, por favor no dudes en ponerte en contacto conmigo.